¿El dentista, abdominales o la planificación financiera?

¿El dentista, abdominales o la planificación financiera?

- Una encuesta de PNC encuentra que el 84 por ciento de los estadounidenses planean ver a un dentista mientras el 43 por ciento piensan consultar con un planificador financiero. - Muchas personas consideran difícil lograr la aptitud financiera y la posponen -PNC recomienda algunos pasos sencillos para asegurar buenos hábitos de planificación financiera. -El máximo aprovechamiento de las contribuciones a los planes de jubilación o retiro IRA y 401 (k) es la clave para permanecer enfocado.


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PITTSBURGH, 6 de marzo de 2013 /PRNewswire-HISPANIC PR WIRE/ — Los
estadounidenses que planean activamente la jubilación tienen más probabilidades
de visitar al dentista o hacer ejercicio regularmente este año que dedicar
tiempo a sus inversiones o planes de jubilación, según los últimos hallazgos de
la Encuesta de Perspectivas sobre la Jubilación de PNC


Más de ocho de cada 10 (84 por ciento) esperan ver a su dentista este año
para las limpiezas regulares mientras que menos de la mitad (43 por ciento)
planean reunirse con su asesor financiero para examinar sus estrategias de
inversión y solo la mitad (51 por ciento) piensan crear o revisar un plan financiero,
según la segunda encuesta sobre la jubilación realizada por The PNC Financial
Services Group, Inc. (NYSE: PNC).


Siete de cada 10 (70 por ciento) dijeron que planean hacer ejercicio con más
regularidad en 2013 mientras que solo 46 por ciento planean aumentar sus ahorros
e inversiones. En total, dos tercios (65 por ciento) piensan que el dinero y las
finanzas son complejos mientras que 67 por ciento admiten posponer las
cuestiones financieras.


“La gente está encontrando más fácil desarrollar hábitos relacionados con la
aptitud física que la aptitud financiera”, dijo Stephen Pappaterra, director de
planificación patrimonial de PNC. “Al igual que la aptitud física, cumplir una
meta de jubilación no ocurre por casualidad. Los asesores y clientes necesitan
conversar mejor para crear un plan realista basado en sus metas y sueños
teniendo en cuenta al mismo tiempo su situación financiera actual”.


La encuesta, que se centra en los estadounidenses entre los 35 y 70 años de
edad con un mínimo de $100.000 en activos invertibles totales (representativos
de casi 20 por ciento de los hogares estadounidenses), también dio a conocer que
62 por ciento no han tomado las medidas necesarias para preparar un plan de
ingresos de jubilación.


“En la edad de jubilación, su enfoque financiero cambiará hacia la protección
de sus activos y el desarrollo de una fuente de ingreso continua para cubrir sus
gastos durante la jubilación. Es importante recordar que probablemente se
necesitará que los activos duren 20 a 30 años más”, dijo Pappaterra.


Otros hallazgos en la encuesta de PNC revelaron las perspectivas de quienes
están planeando su jubilación activamente:



  • Desencaminado: Solo 19 por ciento cree que está haciendo mejor de
    lo esperado para ahorrar para su retiro y menos de la mitad (47 por ciento)
    cree que está donde debería estar. Casi un tercio (31 por ciento) cree que van
    con algún retraso respecto al objetivo.  
  • Buscando ayuda: Menos de la mitad (46 por ciento) ha utilizado un
    asesor financiero profesional para desarrollar un plan financiero. Y más de la
    mitad (54 por ciento) dice que quisiera recibir más consejos sobre la
    preparación para el retiro de un asesor o planificador financiero.  
  • Mejores jugadas: Cuatro de cada 10 (43 por ciento) dijeron que sus
    mejores jugadas en la planificación de la jubilación incluyeron poner el
    máximo posible en los planes de jubilación, contribuir mediante la deducción
    automática y guardar dinero en las cuentas de retiro, mientras 15 por ciento
    consideró su mejor estrategia el “vivir dentro de mis posibilidades”.
  • La vida con sabiduría: La mayoría (77 por ciento) piensa que hace
    un trabajo excelente o muy bueno en vivir dentro de sus posibilidades. 
     


Sugerencias para estar preparado para la jubilación


“Al igual que el ejercicio, hay buenos hábitos que podemos seguir para
mantener nuestra aptitud financiera y pasos proactivos que pueden ayudarles a
los futuros jubilados a poner sus finanzas en orden”, dijo Pappaterra.


Las sugerencias incluyen aumentar las contribuciones al plan de retiro del
lugar del trabajo hasta alcanzar el límite y maximizar las contribuciones a las
Cuentas de Retiro Individual (IRA) y los planes de aportes definidos
patrocinados por el empleador, incluyendo 401(k)s, y las IRA ofrecen excelentes
ventajas incluyendo contribuciones deducibles de impuestos y crecimiento con
impuestos diferidos, dijo.


Otras medidas para lograr la aptitud financiera incluyen pagar la hipoteca,
saldar una deuda, transferir los 401(k)s de antiguos empleadores a una IRA o al
actual 401(k), y ahorrar para emergencias, dijo.


También es muy importante, dijo Pappaterra, saber cuánto se va a necesitar
para mantener el actual estilo de vida; reducir los gastos para maximizar los
ahorros de la jubilación; pensar en los futuros gastos de salud y el momento de
iniciar los pagos de seguridad social que podrían afectar la cantidad de dinero
que se reciba.


Hay material disponible (en inglés) para los medios de comunicación,
incluyendo los resultados más relevantes de la encuesta, información de fondo y
gráficos, en el sitio web de PNC en http://www.pnc.com/pncpresskits.


The PNC Financial Services Group, Inc. (http://www.pnc.com/) es una de las organizaciones más grandes
y más diversificadas de servicios financieros de la nación que ofrece banca
minorista y banca para empresas; hipotecas residenciales; servicios
especializados para corporaciones y entidades gubernamentales, incluyendo banca
corporativa, financiamiento de inmuebles y préstamos en base a activos; y
gestión de patrimonio y de activos. Siga a @PNCNews en Twitter para las
últimas noticias, novedades y anuncios de PNC.


Metodología de la Encuesta  


La Encuesta de Perspectivas sobre la Jubilación (Perspectives of
Retirement Survey)
fue encomendada por PNC para identificar las actitudes y
los comportamientos de los ahorristas exitosos. El estudio se llevó a
cabo online dentro de los Estados Unidos en enero del 2013 entre una
muestra transversal nacional de 1,020 adultos de 35 a 70 años con más de
$100.000 en activos invertibles y al menos $25.000 en activos líquidos
invertibles. Una cuarta parte de la muestra tuvo $1 millón o más en activos
invertibles totales. El estudio representa a aproximadamente 20 por ciento de
los hogares norteamericanos.  Los hallazgos son significativos con un nivel
de confianza de 95 por ciento y un margen de error de +/- 3.0.  


La encuesta fue diseñada por Artemis Strategy Group (http://www.artemissg.com/),
una firma de investigación de estrategias de comunicaciones especializada en el
posicionamiento de las marcas y asuntos de política.


El informe ha sido preparado únicamente para fines informativos generales y
no tiene por objetivo ofrecer consejo específico o recomendaciones. La
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CONTACTO:


Saúl Boscán 
(312) 384-4639 
saul.boscan@pnc.com  


FUENTE  The PNC Financial Services Group, Inc.

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